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Guides pratiques

4 conseils pour protéger votre entreprise contre le blanchiment d'argent

4 conseils pour protéger votre entreprise contre le blanchiment d'argent
11 janvier 2022

Lutte contre le blanchiment d'argent (AML)

La lutte contre le blanchiment d'argent (AML) désigne les lois, règlements et procédures mis en œuvre pour empêcher les criminels de déguiser des fonds obtenus illégalement en revenus légitimes. Le blanchiment d'argent devient de plus en plus difficile à détecter et à retracer en raison de l'évolution de la technologie et de l'intégration des économies entre les marchés, ce qui a conduit à des méthodes plus complexes et moins traçables. Compte tenu de l'ampleur et de la portée du blanchiment d'argent dans le monde, il est très important de protéger votre entreprise contre ce phénomène. Nous avons compilé des suggestions pour lutter contre les activités de blanchiment d'argent.

1. Utilisation de la détection technologique

Grâce aux progrès de la technologie, vous pouvez utiliser des techniques d'apprentissage automatique pour examiner une série de transactions complexes et trouver des anomalies. La technologie des données peut être utilisée pour détecter les faux positifs et effectuer des recherches 24 heures sur 24, en signalant les transactions suspectes et irrégulières pour enquête. Explorez ici quelques types de technologies de lutte contre le blanchiment d'argent. 

Saviez-vous que... Entre 800 milliards de dollars (2 %) et 2 000 milliards de dollars (5 %) du PIB mondial sont blanchis dans le monde entier en un an.


2. Communication croisée avec les régulateurs

Maintenez des communications cohérentes avec les différentes parties, telles que les services de police, les gouvernements, les régulateurs, etc. Une discussion permanente peut permettre à toutes les parties de rester dans la boucle et d'être informées, de confirmer les soupçons, d'identifier les réseaux possibles et de créer un front uni contre les blanchisseurs d'argent.

Le saviez-vous... En 2019, le département d'État américain a estimé que le contrôle du blanchiment d'argent n'a réussi qu'à 0,2 %. 80 % des 3,1 milliards USD blanchis ont été saisis en Amérique du Nord en 2009.


3. Formation du personnel

Veillez à embaucher le personnel adéquat lorsqu'il s'agit de détecter des activités frauduleuses. Il est essentiel de former les employés pour qu'ils soient attentifs à toute activité suspecte et qu'ils prennent les mesures qui s'imposent lorsqu'il existe des preuves de fraude.

Saviez-vous que... Le Solliciteur général du Canada a fait remarquer qu'en 1998, les actifs illégaux créés et lavés au Canada chaque année se situaient entre 5 et 17 milliards de dollars. Le contraste est saisissant car le Canada est l'un des plus grands pays à suivre et à implanter des réglementations AML contre la fraude monétaire.


4. Signaler les transactions suspectes

Assurez-vous de signaler toute activité suspecte que vous rencontrez. Si vous découvrez une activité suspecte, vous pouvez la signaler au Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada.

Saviez-vous que... Les déclarations d'activités suspectes (DAS) permettent de bloquer environ 31 % de l'argent blanchi chaque année.


Nous vous recommandons vivement de mettre en œuvre des procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et/ou de vous associer à des organisations réputées qui peuvent effectuer des vérifications d'antécédents en votre nom. Pour minimiser le risque de blanchiment d'argent, vous devez maintenir une vigilance constante.

Chez Driven, nous prenons la sécurité des informations très au sérieux. Nous concevons nos produits et services avec une sécurité de haut niveau pour assurer la plus grande protection à nos clients. Nous vous encourageons à suivre ces conseils et à prendre les mesures nécessaires pour protéger votre entreprise contre le blanchiment d'argent.



Sources : 

Brennan, Shannon, et Roxan Vaillancourt. " Le blanchiment d'argent au Canada, 2009 ". Statistique Canada : Canada's National Statistical Agency / Statistique Canada : Organisme Statistique National Du Canada, 30 nov. 2015, https://www150.statcan.gc.ca/n1/pub/85-005-x/2011001/article/11454-eng.htm. 


M., Jacob. "24 statistiques fascinantes sur le blanchiment d'argent que vous devez connaître en 2021". Renolon, 3 janv. 2022, https://www.renolon.com/money-laundering-statistics/. 


Raol, Jay. "50 statistiques sur le blanchiment d'argent dans le monde". Idmerit, 27 Nov. 2021, https://www.idmerit.com/blog/50-statistics-on-money-laundering-around-the-world/. 


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